金融行为监管局（FCA）已禁止并罚款现已倒闭的伦敦资本金融有限公司（LCF）前董事Floris Jakobus Huisamen，因为他在批准误导性金融促销活动中发挥了作用，导致数千名散户投资者损失。

前LCF董事因误导性金融宣传而被禁止并罚款

金融行为监管局对Huisamen处以31800英镑的罚款，并禁止他在担任合规总监期间“鲁莽”批准LCF晋升，从而从事金融服务业。金融、银行、投资和保险合规是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。了解合规性合规性是阅读本术语。惠莎门同意结算金融中的结算是指买方付款并收到约定的服务或货物的过程。当证券易手时，该术语用于纽约证券交易所（NYSE）等交易所。当资产转移并以新买家的名义存放时，即视为已结算。交易完成后，这一过程可能需要几个小时或几天的时间。这取决于清关过程。在美国，可销售股票的结算日期通常是2金融结算是指买方付款并收到约定的服务或货物的过程。当证券易手时，该术语用于纽约证券交易所（NYSE）等交易所。当资产转移并以新买家的名义存放时，即视为已结算。交易完成后，这一过程可能需要几个小时或几天的时间。这取决于清关过程。在美国，有价股票的结算日期通常是本学期的2读，因此可减少30%的罚款。如果没有这个折扣，罚款将达到45500英镑。

这些促销活动使LCF迷你债券成为一种比实际更具吸引力的投资，未能充分披露隐藏费用和不可持续的贷款行为等风险。

尽管Huisamen自己也有担忧，但他没有充分审查或质疑促销活动中的说法，也没有获得支持这些说法的证据，并允许误导性的说法，即迷你债券受FCA监管。即使在意识到问题后，他仍继续签署不准确的晋升协议。

我们已经禁止并罚款Floris Jakobus Huisamen，原因是伦敦资本与金融金融金融促销#金融监管#金融服务#金融促销#零售menthttps://t.co/XtdL5eqIMd——金融行为监管局（@TheFCA）2024年2月13日

FCA执法总监Therese Chambers表示，Huisamen的审批程序变成了“一种无效的勾选框操作”，误导投资者赔钱。FCA表示，这些失误使他被排除在该行业之外。

钱伯斯补充道：“成千上万的投资者被说服在极具误导性的陈述的基础上进行投资。他不能再从事金融服务工作是正确的。”。

数千人受伤和FCA的审查

FCA最近对LCF的欺骗性促销活动采取了纪律处分，因为该公司破产，选择不征收罚款。这些促销活动误导了包括风险最大的投资者在内的众多投资者购买高风险金融产品。此外，严重欺诈办公室还对LCF在2019年的倒闭展开了调查，这给投资者带来了2.36亿英镑的惊人损失。

此外，英国金融服务补偿计划（FSCS）于2023年8月发布警报，警告多产的骗子不要掠夺LCF的受害者。据FSCS称，这些骗子采用先进的方法诱捕目标，包括冒充FSCS官员。

LCF销售了不可转让的不受监管的债务证券或“迷你债券”，将收益投资于各种高风险企业，导致其在2019年倒闭，影响了12000多名投资者，总损失达2.36亿英镑。FSCS于2021年11月接管了LCF的清算管理工作。

在经历了重大延误和公司倒闭三年后，FSCS于2022年10月31日结束了对LCF受害者的赔偿计划。FSCS报告称，它补偿了99.5%的合格LCF客户，总共分配了超过1.15亿英镑。此前，FSCS向LCF已故受害者的亲属发出了呼吁，强调了该计划对受影响家庭的广泛而复杂的影响。