美国证券交易委员会（SEC）已对16名券商和财务顾问采取果断行动，其中包括古根海姆和奥本海默等主要参与者。这些公司面临着维护电子通信失败的后果，导致总计超过8100万美元的民事处罚。

非渠道通信处罚

美国证券交易委员会在今天（星期五）的一份声明中表示，美国证券交易管理委员会的调查发现，所有16家公司都存在使用未经批准的通信方式，即非渠道通信的行为。

其中包括讨论商业事务的个人短信，以及关于投资建议和建议的非渠道沟通。这些公司未能维护或保存大部分此类通信，违反了联邦证券法。

美国证券交易委员会执法司司长Gurbir Grewal，提到：“今天针对这16家公司的行动源于我们不断努力确保所有受监管实体遵守记录保存要求，这对我们监控和执行合规性的能力至关重要。在金融、银行、投资和保险领域，合规是指遵守政府监管机构制定的规则或命令提供服务或处理事务。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规性合规性是根据联邦证券法阅读本条款。"

由于这些违规行为，每家公司都承认了各自美国证券交易委员会命令中概述的事实，并同意支付巨额民事罚款。西北互惠银行面临1650万美元的罚款，古根海姆1500万美元，奥本海默1200万美元，剑桥1000万美元，Key 1000万美元、林肯850万美元、美国银行800万美元和亨廷顿125万美元。

美国证券交易委员会的监管审查

值得注意的是，亨廷顿舞蹈症的处罚反映了其自愿的自我报告和合作。美国证券交易委员会指控每家公司违反记录保存规定，未能防止和发现这些违规行为。这些失误涉及各级员工，包括主管和高级管理人员。除了经济处罚外，这些公司还受到谴责，并被责令停止未来的违规行为。

此外，这些公司被要求聘请独立的合规顾问，对其政策和程序进行彻底审查，特别是在保留个人设备上的电子通信方面。

去年，美国证券交易委员会对10家金融公司处以7900万美元的罚款，原因是它们涉嫌在记录保存方面存在失误。这次打击行动揭示了券商和投资顾问之间电子通信实践不足的模式。

美国证券交易委员会的执法行动针对五名经纪交易商、三名双重注册的经纪交易商和投资顾问以及两名附属投资顾问。除了巨额罚款外，证券监管机构还要求每家违规公司停止未来违反记录保存规定的行为。