澳大利亚金融市场监管机构为澳大利亚金融服务许可证持有人提供了为期两周的延期，以注册与其相关的为零售客户提供个人建议的财务顾问。注册截止日期此前曾多次推迟，新的截止日期定为2024年2月16日。

澳大利亚金融顾问必须注册

根据今天（星期四）的官方公告，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的记录显示，在该国为零售客户提供相关产品咨询的财务顾问中，有4036人，即26%，在2024年1月18日之后尚未注册。

监管机构强调，由于最后期限“恰逢暑假”，它已批准延期。然而，它不会提供任何进一步的延期。

根据英国皇家银行、养老金和金融服务业不当行为委员会的建议，澳大利亚证券投资委员会提出了财务顾问的强制性注册程序。

根据监管机构的规定，澳大利亚的所有相关提供商，包括分时顾问，都必须在截止日期后注册。但是，它不包括临时相关提供者。

今年，我们几乎每个工作日都在法庭上履行我们的#执法优先事项。在我们的网站上了解更多关于我们持久的优先事项和2024年的重点领域https://t.co/5iSPtquYTVpic.twitter.com/Syh8MF1umc——ASIC媒体（@asicmedia）2023年12月29日

不合规行为的执法行动

ASIC强调，任何相关提供者在未注册时提供个人建议都将违反限制性民事处罚条款。此外，任何合规失败都将给未注册的财务顾问带来重大后果。

ASIC专员Alan Kirkland表示：“未注册顾问提供个人建议是被禁止的，并将受到重大处罚。”。“澳大利亚证券投资委员会提供了一个短暂的延期，以承认注册的初始期与暑假期重合。”

“在修订后的最后期限过去后，澳大利亚证券投资委员会将开始一项计划，检查是否符合这一要求，并将采取执法行动，确定在未注册时提供建议的顾问。”

尽管没有具体说明，但强制性注册要求可能会削弱金融影响者，也就是所谓的金融影响者——他们中的大多数人都没有注册。早些时候，澳大利亚证券投资委员会已经对其中一位著名的金融影响者采取行动，禁止他提供金融建议。