本文将深入探讨最新数字货币的总体生态蓝图的进展，对包括传统金融与比特币进化、ETH 及 L2 发展、公链发展、跨链桥、预言机、铭文、DePIN 赛道、GameFi、SocialFi 和 AI 区块链十大板块项目等一系列总结和发展进行详细阐述。
撰文：BiB Exchange
引言
2023 已逝，2024 已来。身在人潮中的你是否发现了最近的币圈变了味道，那不是新年璀璨烟花轰鸣，而是一种声嘶力竭吟唱繁花似锦的靡靡之音。
近期，随着各种项目不断被推出，各大 KOL 宣传花样层出不穷，一波又一波的百倍千倍造富故事萦绕在你我周围，幸存者偏差被无限放大，很多普通投资人都纷纷浮燥起来，尤其是很多诸如「你不懂这个项目，你现在还不参与，那么你未来就会被淘汰，币圈的财富就会同你失之交臂」、「讲什么技术，市场的共识就是共识」……等话语，有人视之为金玉良言，有人将其当作危言耸听，纷纷扰扰，谁是谁非？
位置越高的人，越是出言谨慎，很多人对一个事物的意见，大多数就是随口一说，或者带有其他目的。尽管可能这句话没有恶意，但由于其认知不足（也许是装作不足的煽情口吻表达），可能会影响到你，甚至把你带进深渊。不过基于这些人的影响力，或者说众口铄金的一系列观点，很多时候也会导致你的投资风格偏离，尤其是在这个过程中一旦你发生了交易错误，你就会对自己的处事原则进行深深的怀疑，甚至于不知所措，惶恐不安。
不论如何，吾日三省吾身，也许我们真的应该停下来做一些深度思考。哪怕币圈影响最大的自然人 V 神，都在 2023 年年底社交软件发表了回归最开始的区块链应用的宣言。
正文
在数字货币领域，不忘初心是我们前行的动力，回归币圈的「不可能三角」本质是我们持续前进的基石。我们要时刻牢记数字货币和区块链技术的初心,即建立一个开放、透明、去中心化的价值传输网络。同时也要认识到币圈中存在的「不可能三角」困境,即一个系统不可能同时做到完全去中心化、绝对安全和高效运转。
随着技术的不断发展，数字货币市场正迎来新的变革浪潮。本文，BiB Exchange 将深入探讨最新数字货币的总体生态蓝图的进展，对包括传统金融与比特币进化、ETH 及 L2 发展、公链发展、跨链桥、预言机、铭文、DePin 赛道、Gamefi、SocialFi 和 AI 区块链十大板块项目等一系列总结和发展进行详细阐述。
第一部分：传统金融与比特币进化
2024 年对比特币来说，可谓是波澜壮阔、即将腾飞的一年。传统金融迈向新纪元的重要标志是比特币现货 ETF 预计将会在 2024 年 1 月份成功发行。虽然最初的尝试或许未能成功，但众多迹象表明，在上半年，比特币现货 ETF 将成为历史上最为成功的 ETF 发行标的。BiB Exchange 团队分析，这一里程碑性的事件预示着美股 ETF 市场中至少 1% 的份额，约 720 亿美元以上的资金将流入 BTC 现货 ETF，为比特币带来前所未有的市场认可。
2024 年 4 月，比特币经历了第四次减半，这一传统上被认为是牛市的启动机制。历史已经多次证明，比特币的价格在减半事件后迎来大幅上涨，而此次不例外。根据市场分析，比特币的价格有望突破 10 万美元，为投资者带来丰厚回报。同时我们可以看一下之前 BIB Exchange 专栏文章《否极泰来？2024 比特币减半 & 周期分析》，这篇文章对比特币减半进行了极其详尽的描述，也为投资者提供更加深入的分析视角。
美国大选将于 2024 年 11 月 5 日结束，两党对国债和美联储政策的举措将影响市场的调节机制。预计当选政党对市场的制约将逐步减小，能为各行业提供更好的发展环境。这一变化被普遍认为是市场的利好因素，为各行业的稳步发展奠定了基础。
USDC 母公司 Circle 计划在 2024 年 4 月挂牌上市，也是数字金融走向传统金融的一个标志性事件，它标志着数字货币行业在传统金融市场中获得了更广泛的认可，能为数字货币领域注入新的活力，为数字货币的推广和发展提供有力支持。
最后，在 2024 下半年，随着美联储的降息政策的预期，资金流动性或将得到释放，资金使用成本下降，投资和购买力将进一步增强。尽管降息并非必然，但这一预期猜测为投资者提供了一种乐观的展望，展示了比特币在多重利好因素下的强劲发展势头。2024 年对比特币和数字货币领域无疑将是丰富多彩、充满机遇的一年。
传统金融的进化，某种程度上是对于加密数字货币的完全中心化，从破圈到日常金融领域都可以参与的最好手段，再也不是币圈自己人的独居一隅的格局。
第二部分：ETH 及 L2 技术的崛起
2024 年，以太坊（ETH）的发展或将呈现出巨大的变革，首当其冲的是以太坊的升级，2024 年 1 月 17 日暂定为即将到来的「Dencun」升级的首个测试网络部署日期。以太坊的收入有望在 2024 年大幅上涨，或为 2023 年的数倍。这一变化的主要原因在于基于链上应用的不断壮大，以及基于 ETH 的坎昆升级的不断完善。BiB Exchange 团队认为，坎昆升级的推出将大幅降低 Layer 2（L2）的 Gas 费用，从而降低每次走链的成本，为整个以太坊生态带来利好。原计划在 2023 年第四季度完成的坤坎升级因延期而备受关注，预期通过时间定在 2024 年第一季度，虽然延期可能性还存在，但不会是一个漫长的延期。
L2 技术（Layer 2）的突破也将对以太坊的未来产生深远的影响。L2 技术的核心思想是在区块链之上构建第二层解决方案，以提高交易速度和降低交易费用。Optimistic Rollup 和 ZK-Rollup 等方案的崛起极大地提升了区块链的性能和可扩展性。L2 解决方案通过在主链之上构建一个独立的区块链网络，显著提高了区块链的交易速度和吞吐量。其中小编曾经在《BiB Exchange：探秘区块链的速度与激情——Layer 2》中对于 L2 的相关机制进行详细解释，有兴趣可以前往审阅。
ARB 和 OP 两个项目目前使用的都是 Optimistic Rollup，但在很多技术大咖眼里，这是技术含量相对较低的协议。Zk 才是他们的信仰，所以在 L2 技术领域，zkSync 和 StarkNet 等项目备受期待。zkSync 是基于 zk-rollup 的 Layer 2 扩展解决方案，采用零知识证明确保交易的有效性。此外，StarkNet 作为另一重要的 zk 项目，基于 STARK 协议，通过不同的技术路线实现了 Layer 2 扩展，展现出不同的设计理念。
除了 zk 系列的两个老 L2 项目，基于 RWA 的 Metis 和 Manta Network 也备受关注。在 RWA 的引领下，稳定币将成为更多产品的首选，甚至在某些场合替代信用卡。Metis 项目以 Optimistic Rollup 为基础，旨在解决不可能三角去中心化、安全性和可扩展性的难题。而 Manta Pacific 是一个模块化 L2 生态系统，适用于希望为用户提供最低成本和最佳体验的 EVM 原生 ZK 应用程序和 dApp。
两个项目都跟传统金融相关，JPMorgan 计划在链上发行一只 RWA 基金，将真实世界的资产代币化，为区块链与传统金融领域的融合提供了新的契机。所有这些变化表明，以太坊在 2024 年将迎来一波技术和生态的全面提升，为数字货币领域的未来奠定了更加坚实的基础。
第三部分：公链的蓬勃发展
2024 年,公链技术将取得长足进步。BiB Exchange 预测，2023 年比特币和以太坊等第一代公链会继续扩容和优化性能。比特币或实现更好的可扩展性,以太坊完全转向 PoS 共识和分片技术。同时许多新公链项目也在崛起，比如 Solana/Avalanche 等第三代公链会吸引更多去中心化应用落地,形成较为完善的生态。
12 月份 SOL 价格可谓是所有公链中价格飙升最厉害的公链，尤其是 SOL 的风头甚至超越了 ETH，首先就是 Solana 生态流动性质押协议 Jito 推出治理代币 JTO，这个代币对于 SOL，核心贡献者均不参与此次空投，社区享受较大收益。还有特别亮眼的项目，就是大家都熟知的 SOL 生态的 Silly 的造富新闻漫天飞舞，数万倍的涨幅「催人泪下（留下的是自己为什么没有买的后悔眼泪）」，从此之后各种生态项目数量飙升。
这些高速低成本的公链会在交易速度、网络容量等指标上有新的提升，比如 Avalanche 的 TPS 可以达到 4500+,并已支持 100000+ 验证节点参与。同时其与 Chainlink 建立合作,利用 Chainlink 为 Avalanche 引入高质量的外部数据。其子网功能正式上线,支持更多定制子链,为不同类型 dApp 提供服务。
12 月份有目共睹的是 LUNA/LUNC/INJ 等价格的飞速飙升，Cosmo 生态的币种平均涨幅超过 300%，反倒是主网代币 ATOM 表现一般。BiB Exchange 关注 Cosmo 生态的原因，不仅仅是 dydx 这样的交易所选择 Cosmo 主链,同时在 ATOM 质押的最新的提案中，赋予被质押 ATOM 流动性质押解决方案，因此未来可期。
再来看看 Polkadot 生态，首先进入我们眼前的就是其关于就是其特别高的质押收益率 16%。相对于 ETH 4% 左右，DOT 的质押收益率是很吸引人的，尤其是新规则参与治理的角色：持有者、技术协会。从治理角色来看，新方案与原治理方案相比，更加去中心化，波卡的治理也与持有者的关系变得更高。
第四部分：跨链桥的创新
数字货币的多链互联是推动行业发展的必然趋势，而跨链桥技术成为实现多链互通的关键。BiB Exchange 认为，新一代的跨链桥不仅能够实现数字货币之间的无缝交互，还能够跨越不同区块链网络，进一步促进整个数字货币生态的繁荣。上段中也提到跨链互操作性是公链发展的新方向。
Cosmos、Polkadot 等项目会推动跨链桥接和资产转移流程不断优化,实现跨链调用更加便捷。这有助于构建连接多个链的开放网络。新型公链模式也会出现,如同构公链让多个区块链共享安全性;零知识证明共识带来更好的隐私保护等。这些创新将推动公链在保障安全性、提高性能等方面达到新的高度。比如 Cosmo 现已支持了 CCTP 的原生 USDC 一个跨链生态系统，致力于构建连接不同区块链的桥梁
甚至于 SOL 和 BTC 的一个跨链桥项目 SOBB，吸引了数万人持有 BRC 和 SOL 生态的资产进行打新，为了争取 1350 个白名单，一下子消耗了大量的手续费。其中有四个任务，每个任务最低都有 3000 人参与，结果就给 5 个白名单。说明一个跨链桥的项目有多么剧烈。
同时最具争议化的跨链桥项目也值得我们关注，深处诉讼漩涡的 FTX 基金会的曾于 2023 年 9 月起诉 LayerZero Labs。但不影响本身 LayerZero 的市场影响力以及在各条公链的使用价值。该项目一直具有在协议中使用原生代币的能力，在其项目的社区里，现在明确声明将会推出 LayerZero 代币，预计将在 2024 年上半年实现。
第五部分：预言机的智能化应用
相信大家都看到 TRB 的疯狂价格拉升，有人说他就是一个少数人控盘的韩国庄的故事，也有人说 20 个人控制了 95% 的 TRB 的代币。但无论如何，这个项目归根到底其实就是一个预言机，即使如此高的 Token 价格，其市值也不过 6 亿美金。
预言机在数字货币领域的应用也日益受到重视。最新的发展表明，预言机不仅仅是数据传输的工具，还逐渐演变为智能合约的不可或缺的组成部分。智能合约的执行将更加可靠和高效，为数字货币的普及和应用提供了更加强大的支持。
BiB 之前的文章中专门写过《BiB Exchange：探索隐秘角落的预言机》中对于预言机 Chainlink 进行了全面深度的描述，它实现了区块链系统与现实世界数据的连接。预言机提取现实世界的数据源，并将这些数据引入到区块链上，供智能合约调用和使用。
同时这里我们提一下另外一个项目：Pyth 与 Pyth 的数据提供方来自于 Vela Exchange、Unidex、HMX、Synthetix 这些平台。有人说 Pyth 网络只能提供价格信息，这使得它可能提供的数据量远低于其竞争对手，但是其确保了有人通过虚假信息来操纵市场价格，尤其是提供置信区间是基于网络通过整合多个来源的数据来提供价格信息。
第六部分：铭文技术的突破
这波热度，很多人应该是享受到了，尤其是 ORDI/SATS/RATS 三个项目掀起了市场的高潮。比特币铭文是一种在比特币区块链上刻写文字或数据的技术，这些文字或数据可以是任何内容，如图片、视频、音频、文本等。铭文 (NFT) 继续快速增长,在艺术品、游戏等领域得到广泛应用。同时 NFT 标准也在不断优化和丰富,使得 NFT 可以代表更多类型的数字资产和收藏品。许多主流品牌也推出自己的 NFT 系列。NFT 市场营销成为一种新趋势。
铭文技术是数字货币领域的一项创新技术，通过在交易中引入加密算法，实现交易隐私和安全。最新的铭文技术在保障用户隐私的同时，也为数字货币的合法合规应用提供了更好的解决方案，助力数字货币行业的可持续发展。
第七部分：GameFi 的兴起
很多人说 2024 年，GameFi 必将会是 2024 年牛市的助推器，GameFi 的项目代币必将迎来爆发式的增长。BiB Exchange 团队曾在《从贫穷、迷茫到热烈？BiB Exchange 带你领略世界上最大的 GameFi 应用市场——菲律宾》中一文中指出，GameFi 甚至可以对一个国家的产业产生影响。
PLAY TO EARN 是 GameFi 最初的价值形态，游戏模式通过让玩家获得加密货币或 NFT 奖励的方式快速增长。许多传统游戏公司也加入到这一行业,试图用区块链技术重新定义游戏的商业模式。同时也存在诸多挑战,如可持续性和规模化。但是 Play to Earn 的模式也有一定的限制和缺点，所以后续又有很多游戏模式类似于 Move to Earn，Play and Develop,社交游戏，去中心化游戏，元宇宙游戏，NFT 互操作游戏，游戏既服务等模式。
游戏领域不仅仅是是游戏本身，甚至于涉及到博彩等行业，比如 2023 年 12 月一个月有数据统计超过 10 亿美元将投入 Gambling 预测市场，成为加密市场全新的杀手级应用。
总而言之，对于游戏而言，最大的 G 点就是：大量的市场和人员。比如传统的各类网游梦幻西游、传奇、DNF、DOTA、英雄联盟甚至手游王者荣耀和刺激战场等游戏发展历程。所以这些手游向 Web3 游戏的迈进，肯定是值得期待和投资的。
第八部分：DePin 前沿探索
最近 DePin 赛道特别火，尤其是随着各种铭文，大家发现其实这里面矿工集团才是默默的隐藏性财富收割机。相信说到挖矿赛道，大家都会想到「Filecoin」，若理性的看待这个模式，其实不难发现 2021 年那波牛市的矿工又来了，他们在 2019 年到 2020 年开始布局各种矿币，那么 2024 年牛市是来临前他们又在布局？尤其是 FIL/ICP 背后的大庄家万向区块链实验室、HashKey Capital 宣布联合发起 Web3.0 创新孵化平台 Future 3 Campus，重点聚焦 Web3.0 Massive Adoption、DePIN、AI 三大赛道。难道又是大家一起来「挖矿」吗？值得深思。
DePin 是中心化物理基础设施网络 (Decentralized Physical Infrastructure Networks) 的简称。DePin 是「去中心化物理基础设施网络」的简称。它的核心概念是利用代币来激励用户部署真实世界的硬件设备,从而提供商品、服务或数字资源。
DePin 可以分为两类:
- 物理资源网络（PRN）：用户通过分布在各地的硬件设备提供 WiFi、5G、VPN 等服务。
- 数字资源网络（DRN）：通过硬件设施提供数字资源的基础设施网络,包括宽带网络、存储网络和算力网络。
DePin 利用硬件设备和资源,通过代币激励使这些重资产服务去中心化、轻量化,解决冷启动问题。它采用螺旋上升机制,让用户、提供商和平台三方在承担较小风险的情况下参与。DePin 技术通过去中心化身份验证，提高数字货币的安全性和可信度。
BiB Exchange 认为，这里比较代表性的项目就是 Helium，Helium Mobile 作为一家区块链去中心化网络公司,专注于物联网 (IoT) 基础设施和 DePIN( 去中心化物联网协议 ) 技术的研发与应用。核心产品是构建基于区块链的分布式物联网网络。主要为基础设施领域的区块链 + 物联网融合浪潮。
Helium Mobile 通过激励用户提供网络覆盖和传输服务的方式,极大降低了网络建设和维护的成本。用户只需支付较低的设备成本,就可参与网络并获得代币激励。Helium Mobile 的主要竞争对手有 DIMO、Hivemapper 等基于区块链的去中心化网络和数据平台。这些项目都在争夺物联网和自动驾驶汽车等领域的数据传输与分析市场。
当然这里其他热点项目值得投资人去研究：LoRaWAN 路由器、shib 合伙人的 bells 挖矿、Mynd 等项目都是在如火如荼的宣传。
第九部分：SocialFi
SocialFi 是一个老生常谈的话题，SocialFi 指将社交功能与区块链、加密货币技术相结合的去中心化社交应用。这是继 DeFi 和 GameFi 之后又一个崛起的区块链赛道。在上个牛市就有人推断其将会作为一个热点项目，获得很多投资人的亲睐，但其市场表现却往往不尽人意。
SocialFi 生态板块正在快速扩展，并且基于网络、存储和数据、社交基础设施、应用层等方面形成了独特的产品生态：
- 社交代币：代表在线社区成员资格或持有社交代币可以获得特殊特权,如访问权限、投票权或社区影响力，如 Rally (RLY)、Friends With Benefits (FWB) 和内容创造的 BitClout 等。
- 社交钱包：专为社交连接、小费和交易设计的钱包。它们可以在社交环境中无缝发送加密货币，如 Phantom、Solana、MetaMask 钱包。
- 社交 NFT 平台：用于购买、出售和交易 NFT 的同时与其他用户联系的平台，如 Blur、OpenSea、LooksRare 和 Solanart。
- 社交 DAO：用于启动去中心化自治组织的平台,内置社交简介、聊天和论坛功能，如 Collab.Land、Prime DAO、提案投票的 Snapshot 等。
- 社交平台：结合社交网络与众筹功能来筹集资金的平台，如 BitClout 和 Cluster，侧重社交连接的在线虚拟世界，如 Cryptovoxels、Decentraland 等。
- 社交游戏平台：侧重社交互动和社区的区块链游戏，如 Axie Infinity、The Sandbox。
当然还包括 Social networks for investors、Content creation - social network、Content creation、Infrastructure、Donations/charities、Blogs/Text 等应用产品。
传统的元宇宙项目有 sandbox 和 mana 两个项目，主要是通过元宇宙社交鼻祖。随着 Metaverse 概念的兴起,可预见 SocialFi、GameFi 与之结合的新玩法会不断涌现，这为 SocialFi 类应用打开了更广阔的想象空间。作为将社交网络与加密经济结合的产物，用户可以通过分享内容、建立社区获得加密代币收益。BiB Exchange 认为，SocialFi 消除了传统社交媒体的中心化平台剥削,让创作者更多地获得价值。这也是很多行业内人士比较看好从 Web2 无缝链接到 Web3 的 SocialFi 的原因, 如果 SocialFi 类应用能成功切入主流大众市场,其改变社交和内容产业格局的潜力是巨大的。
第十部分：AI 和区块链的结合
从 ChatGPT 到各大科技公司推出的文言、谷歌的 Bard、亚马逊的 Claude、马斯克的 GROK 等对话 AI 系统,我们可以看到这个领域正在快速迭代和进步，一个个亮眼的项目和其背后资本方的故事也演绎在大众面前。
在数字货币的发展中，人工智能（AI）项目也成为关注焦点。AI 项目的应用将为数字货币提供更加智能和个性化的服务，推动数字货币行业不断向前发展。首先是在市场分析和预测层面，机器学习算法可以分析大量的市场数据，检测出潜在的趋势和模式，帮助投资者做出更明智的决策，这对于高度波动的数字货币市场尤为重要。
其次是交易策略：通过利用 AI 预测市场趋势和用户行为,可以提高 Defi 产品的自动化管理效率。AI 可以用于开发智能的交易策略。基于机器学习的算法可以不断地优化和适应市场变化，帮助投资者更好地管理风险和获取收益。一些对冲基金和专业交易公司已经开始采用这些技术。甚至于如果 AI 模型被训练成为去中心化自治的 Agent,将可能颠覆式改变现有经济体系。
再者是欺诈检测：AI 在数字货币领域还可以用于欺诈检测。通过监测交易和账户活动，机器学习模型可以识别异常模式，帮助防范欺诈行为。同时反过来，AI 也可以作为欺诈方，模拟相关对手方。最后一点就是 AI 在区块链技术与智能合约的应用，智能合约的执行和管理可能通过 AI 实现更高效和智能化。
图片来源 Foresight News：https://foresightnews.pro/article/detail/49670
以上就是 AI 和区块链的一些最新发展的赛道，项目相对而言较多。我们可以看到,这些技术不仅仅改变了金融体系,也影响着人类社会的各个方面，它为我们带来了新的经济形态、文化形式和组织结构，同时也面临一定的风险和未知。但 BiB Exchange 相信，无论如何,这场由新技术带来的变革之潮势不可挡，我们都在其中历史的见证者和参与者。
结语
不忘初心，回归币圈「不可能三角」本质。Web2 向 Web3 的无缝链接将会是最容易实现的方式。Web3 作为区块链技术在互联网领域的新应用浪潮，它实现了基于区块链和加密经济的去中心化网络和应用，包括去中心化身份认证、数据所有权、通信支付等，未来有可能进一步向元宇宙等新领域扩展。BiB Exchange 认为，数字货币的发展永无止境，我们普通币圈参与人要不断学习创新，把握技术发展的机遇，推动数字货币行业迎来更加繁荣的未来。只有不断地回归初心，保持创新的本质，我们才能在数字货币的浪潮中不断前行，不断超越。
